12月11日，赢众海外咨询和润诚国际举办的【跨境税筹 身份规划】北京站精品活动正式结束，当天共有40余组客人到场，并且通过本次活动对美国的税务体系和移民体系有了深入了解，同时对当前美国移民方式和移民美国后的资产规划有了初步构想。

全球投资与税务筹划

美国注册会计师、润诚首席税务顾问潘劲波先生主讲内容为涉美投资及税务规划，并给出了美国寿险配置的解决方案。

为什么要进行税务筹划？在潘劲波看来，在中国开始实行全球征税、进入CRS共同申报准则的大背景下，海外机构的账户类型、账户内容以及资产信息内容都将公开透明，这对有外国身份、在海外进行资产配置、设置海外家族信托的中国人以及在境外设立公司从事国际贸易的高净值中国人来说都将是沉重的打击。

为此，潘劲波律师给高净值人群四种应对思路。第一种是投资中国房产、股票和私募基金；第二种是投资房地产、珠宝、收藏品等实物资产；第三是非CRS资产，可以投资短中长期的美国信托，还可以购买美国保险，合理架构美国基金会；第四种就是移民，进行全球资产配置，减少对单一货币的依赖。

那么为什么要在美国进行投资？潘劲波先生主要讲解了美元的稳定以及美国对个人资产的保护。

关于美元的稳定性，潘劲波先生讲到，“1991年苏联解体之前，卢布对美元的比例基本是1：1，仅仅过了十年，最高的时候跌倒了2万美金换1美元。”所以资产不能用单一货币，这就是分散投资的道理。

此外，他就在美国的生活经历例证，“从1998年到2019年，美国鸡蛋价格仅仅翻了一倍。”也就是说美元的货币购买力非稳定，美金作为国际结算货币，通货膨胀由其他国家买单。他认为，美元世界领导货币的地位在未来几十年内无法改变。

此外，美国对个人财产的保护是写在法律中的，“个人财产神圣不可侵犯”。而中国是通过不保护个人财产达到社会财富再分配的目的，但是对高净值人群来说，总有一些钱需要保护起来，这就需要进行税务筹划和资产规划。

但与此同时，税收是美国投资的最大成本。那么怎么避免交税呢？

美国税法允许的税务优惠有三种方式，包括减税开销、延税和免税收入。根据个人情况可以利用三种税务优惠政策两两组合进行合理避税，比如有高额美金收入的群体可以开展各种退休金计划，慈善信托以及慈善有限责任公司；没有美金收入的群体可以投资证券和人寿保险。为此，潘劲波先生主讲了美国寿险配置方案。

美国寿险配置可以避免或者减少遗产税和收入税。其作用也非常广泛，如果不把人寿保险作为存钱的工具，那么每年保费，绝大部分用去交保险成本最大程度享受人寿保险首要用途的福利；如果不把人寿保险作为存钱的工具，那么除此之外，还可以作为紧急、教育、退休基金、资产保护、免受入税等。

美国是证券和保险的。美国寿险有诸多优势，比如美国法律保护个人财产，美国属于非CRS签约国，受到保险公司、再报和美国政府的三重保护，比欧洲和香港保险更便宜等等。此外，美国寿险回报率透明，可作大额保单，省税，保费便宜等等。

美国移民体系全解析

在经过简单茶歇之后，赢众海外咨询总裁郭世泽先生为在场客人主要讲解了美国的移民体系以及当前最适合的美国移民方式。

他首先讲解了美国绿卡优势及福利待遇解析，美国的福利保障体系非常健全，有身份的居民可以享受退休福利、老年医保、购房补贴、政府补贴等等多项福利。

郭世泽先生就美国移民热点问题进行了深度解答，比如许多客人非常关注的移民监、美国移民的排期、移民资料和流程、赴美计划等等对有移民意向的客人来说非常具体的问题，让到场客人明确知晓美国移民相关节点的关键信息。

美国作为传统的移民大国，移民体系非常完善，郭世泽先生为我们讲解了美国移民的多种类型，大体分为亲属移民、职业移民、人道主义移民和其他种类的移民，并且通过实际的案例解析了各类型移民适合的人群，让客人对自己能通过哪种方式有了初步认识。

许多人认为美国移民获批率比较低，申请成功更难，郭总用数据反驳了这种错误观点。他指出，USCIS 2018财年共收到各类移民相关类申请共计7527851份，批准6536442份，批准率86.83%。美国国土安全局统计数据显示，2008-2017财年发放绿卡数量稳定在1,000,000左右。

就目前美国的移民倾向，郭总特别为我们介绍了当前最适合移民美国的方式，其一是部分职业，只看重能力的EB-1A杰出人才移民，其二是为中国投资者熟悉的EB-1C跨国企业高管。

EB-1A杰出人才https://www.ingzhong.com/ShowImmigrant/3.html是目前职业类移民当中速度最快优势最明显的产品，其主要目标对象为各行业杰出人才，只要满足移民局十项证据标准中的三项即可。

EB-1C跨国企业经理人移民要求中国母公司和美国的一个企业体已有或将要建立跨国企业关系，申请人曾在中国母公司工作3年，至少有1年担任行政主管。

EB-1A和EB-1C同属于美国职业类第一优先类别移民，主申请人可通过该类移民方式一次性为全家办理永久绿卡。以上两种方式基本涵盖了企业家、公司高管、留学生家长以及一些在本行业内有杰出贡献的人才。

两位嘉宾的演讲结束之后，到场客人纷纷就自身遇到的问题咨询嘉宾以及现场咨询师，均得到了满意答复，并对本次活动质量给予了高度认可。